Jung, DMS & Sie! - Mai 2023

Jung, DMS & Sie! / WISSENSWERT So profitieren Sie von der neuen Aktienkultur Mit unserer Plattformtechnologie können auch Sie von der Aktienkultur und zugleich von der Online-Affinität der jüngeren Generation profitieren. Unser Robo-Advisor-Angebot easyROBI ist auch über unsere Finanz-App allesmeins erreichbar. Damit verbinden Sie das Beste aus zwei Welten: Den voll digitalen Abschluss einer Ver- mögensverwaltung mit der Bequemlichkeit und Transparenz einer Finanz-App. Seit mittlerweile fünf Jahren ermöglicht die digitale Vermögensverwaltung easyROBI Ihren Kunden, einfach rich- tig Geld anzulegen. Egal, ob Einmalanlage, Sparplan oder eine Kombination aus beidem – mit easyROBI können Ihre Kunden bequem und voll digital Geld anlegen und in ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio investieren. Attraktives Zusatzgeschäft für jedermann Da es sich bei der Vermittlung einer digitalen Vermögensverwaltung um ein erlaubnisfreies Geschäft handelt, können auch Vermittler ohne 34f-Zulassung easyROBI bei ihren Kunden einsetzen und erhalten dafür eine attraktive laufende Vergütung. easyROBI in Kürze: „ Volldigitalisierte Vermögensverwaltung für online-affine Kunden „ Breit diversifiziertes ETF-Portfolio „ Nachhaltigkeits-Portfolio „ Megatrend-Portfolio „ Modernes Risikomanagement „ Sparplanfähig ab 100 Euro im Monat „ Interessantes Tool für Vermittler ohne 34f oder Haftungsdachanbindung Mehr unter: www.jungdms.de/technologie/easyrobi Egal, welche Experten man befragt, alle sind sich einig: Wer erfolgreich privat fürs Alter vorsorgen möchte, sollte langfristig in Aktien oder Aktienfonds investieren. Wie er- folgreich das sein kann, zeigen Berechnungen des Fonds- verbands BVI. Danach erzielten beispielsweise Aktienfonds, die international anlegen, in den zurückliegenden 30 Jahren eine durchschnittliche jährliche Wertentwicklung von rund sieben Prozent – inklusive aller Kosten. Ruhestand mit einem Auszahlplan finanziell verschönern Wer also vor 30 Jahren begonnen hat, monatlich 100 Euro in einen international anlegenden Aktienfonds zu investie- ren, kommt heute auf ein Vermögen von rund 112.000 Euro – abzüglich aller Kosten. Selbst eingezahlt hat er davon nur 36.000 Euro. Sein investiertes Kapital hat sich also gut ver- dreifacht. Genauso wie mit einem Sparplan ein Vermögen aufzubauen, lässt sich mit einem Auszahl- oder Entnah- meplan die Zeit des Ruhestands finanziell gut organisieren – sei es, um teure Wünsche im Alter zu finanzieren oder die monatliche Rente etwas aufzupolstern. Anleger müs- sen sich lediglich entscheiden, ob sie einen Auszahlplan mit oder ohne Kapitalverzehr wollen. In der Regel sind die monatlichen Entnahmen bei Kapitalverzehr höher als bei einem Auszahlplan ohne Kapitalverzehr. Letzterer empfiehlt sich aber beispielsweise für Eltern, die ihren Kindern eine finanzielle Starthilfe vererben wollen. Der große Vorteil von Auszahlplänen ist, dass das einmal erwirtschaftete Ver- mögen weiterhin investiert bleibt – idealerweise in einem Aktienfonds – und damit auch während der Entnahmephase ordentliche Renditen abwirft. 9 Mai 2023